Milliárdok, amiket a magyarok nem vesznek fel
Bár az SZJA-bevalláshoz tartozó nyilatkozat kitöltése mindössze kevesebb mint egy percet vesz igénybe, a magyar magánszemélyek évről évre rengeteg pénztól esnek el, mivel elmulasztják ezt a folyamatot. Különösen a nyugdíj- és egészségpénztári tagsággal bírók esetében beszélhetünk több milliárd forintról, ami visszaigényelhető lenne adóvisszatérítés formájában. A tavalyi évben már 5,5 milliárd forinttal több adót kaptak vissza a pénztári tagok, azonban a lehetőségek kiaknázása még ennél is magasabb összegű visszatérítést eredményezhetett volna.
Fontos határidők és kötelezettségek
A közelgő SZJA-bevallás határideje, május 20-a, idén szerdai napra esik. A NAV idén is elkészítette a bevallástervezetet, amit az ügyfélkapu-regisztrációval rendelkező adózók az eSZJA portálon megtekinthetnek. Azok, akik önkéntes nyugdíj- vagy egészségpénztári tagsággal, nyugdíjbiztosítással vagy nyugdíj-előtakarékossági számlával rendelkeznek, különös figyelmet kell, hogy fordítsanak az adóvisszatérítésre. Fontos, hogy ellenőrizzék, minden befizetésük után a megfelelő 20%-os kedvezményt érvényesíthessék, ami akár 150 ezer forintot is elérhet, míg a nyugdíjbiztosítással rendelkezők akár 280 ezer forintot is visszaigényelhetnek.
Az öngondoskodás növekvő népszerűsége
Az önkéntes nyugdíj- és egészségpénztári tagságok kínálta előnyöket évről évre egyre többen ismerik fel. Mohr Lajos, az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetségének (ÖPOSZ) elnöke, elmondta, hogy a taglétszám folyamatos növekedése mellett az öngondoskodásra összegyűjtött megtakarítások összértéke tavaly elérte a 2,5 ezer milliárd forintot. Ez a szám az eddigi legmagasabb, amely magában foglalja a befizetéseket, a hozamokat és az adókedvezményeket is.
Következtetések és jövőkép
A magyar adófizetők számára tehát rendkívül fontos, hogy kihasználják a rendelkezésre álló lehetőségeket, és ne mondjanak le a nekik járó adóvisszatérítésekről. A pénztári tagság előnyeit és a hozzá kapcsolódó adóvisszatérítést egy tudatos pénzügyi tervezés keretein belül érdemes maximálisan kihasználni, hogy a jövőbeni szükségletekhez elegendő tőkét halmozhassanak fel.
